תכנון פרישה – יעוץ פרישה לפנסיה
תכנון פרישה לפנסיה הוא תהליך מקיף שמטרתו להבטיח את היציבות הכלכלית שלכם לקראת פרישה מעבודה ויציאה לחיי גמלאות. מעבודה. זהו מעבר משמעותי בחיים, והכנה נכונה יכולה להבטיח איכות חיים גבוהה ושלווה כלכלית בשנים הבאות. רובנו לא מגיעים עם ידע כלכלי עשיר ויכולות מוכחות להתמודד עם שאלות פיננסיות לקראת הזקנה. בנוסף, גיל הפרישה בישראל והמעבר לפנסיה מאפשרת לאזרחים להנות מהטבות מס למיניהן שרובן לא מוכרות ולא תמיד נגישות ל"אזרח הקטן". ייעוץ לפני פרישה הופך את תהליך הפרישה למונגש ונוח יותר, ההיעזרות וההידברות עם יועץ פרישה לגמלאות, רו"ח מוסמך ומיומן במיסוי יכולה להפוך את הגיל השלישי לנוח יותר מבחינה כלכלית עם פחות דאגות, ויותר כסף בחשבון הבנק שלכם.
למה חשוב ייעוץ פרישה לפנסיה?
הסתייעות והתייעצות עם יועץ פרישה יכול לפזר ערפל כלכלי לקראת המעבר ממועסקים לפנסיונרים. החששות של היעדר פרנסה והכנסה יכולים להתחלף בביטחון כלכלי לאחר היחשפות לאפשרויות שיציג בפניכם איש מקצוע, רואה חשבון מוסמך ומיומן. למה חשוב להיוועץ עם רואה חשבון:
- יצירת תמונה ברורה: תכנון פרישה מאפשר לכם לקבל תמונה ברורה על מצבכם הפיננסי הנוכחי והעתידי. כך תוכלו להעריך את ההכנסות הצפויות מקצבאות פנסיה, השקעות וחסכונות שיש לכם, ולהשוות אותן להוצאות המתוכננות.
- התאמת ההכנסות להוצאות: תכנון מוקדם מאפשר לכם להתאים את ההכנסות הצפויות להוצאות שאתם מתכננים, ולזהות פערים פוטנציאליים. לאחר מכן מתכנן הפרישה (רואה החשבון) יוכל להכניס למשוואות את נושא הטבות המס וקיבוע הזכויות ויוכל לתת תמונה מדויקת הכוללת את הנתונים הנ"ל.
- מימוש אופטימלי של נכסים: חישוב פיצויים בגיל פרישה ותכנון פרישה נכון הכולל בדיקת הנכסים שלכם וההכנסות מהם מסייע לכם למקסם את התשואה על ההשקעות שלכם ולהבטיח שהכסף שלכם עובד בשבילכם יותר מאשר לטובת קופת המדינה…
- תכנון מס חכם: זהו למעשה השלב והמשבצת החשובה ביותר וזאת שמצדיקה ייעוץ לפני פרישה. תכנון מס נכון יכול לייצר עבורכם משאבים וכספים שלא "בניתם" עליהם, תכנון נכון מפנה עבורכם הכנסה חדשה.
- קיבוע זכויות ותיקון 190: הבטחת קבלת כל הזכויות הפנסיוניות והביטוחיות המגיעות לכם. בנוסף, יש לכם אפשרות להפקיד כספים לקופת גמל במסגרת תיקון 190 וליהנות מהטבות מס משמעותיות מאוד.
מקומו של רואה חשבון מומחה פרישה למיסוי
ייעוץ פרישה הינה משימה שדורשת מיומנות: היכרות עם הרגולציה הישראלית בתחום המיסוי, היכרות עם דיני העבודה ומסלולי הפרישה, הבנה כלכלית בתחום ההשקעות והנדל"ן וכמובן קשרים והיכרות עם נבכי מוסדות המיסים בישראל (ביטוח לאומי, מס הכנסה ועוד). מעבר לפן המקצועי קיים העניין האתי וה"בשלותי". ייעוץ לפני פרישה צריך להיעשות ע"י אנשי מקצוע בעלי ידע ומומחיות במיסוי פרישה ובה בעת ניסיון וגישה לגיל השלישי.
רואה חשבון המתמחה בתכנון ומיסוי פרישה הוא שותף חיוני בתהליך. הוא ילווה אותכם בכל שלבי התכנון, יסייע לכם באיסוף הנתונים, יבצע חישובים מדויקים, ויעניק לכם ייעוץ לקראת פרישה בכל הנוגע לתכנון מס, בחירת מסלולי השקעה וקיבוע זכויות.
יועץ מיסוי פרישה מומלץ- רו"ח יהודה לביא
ייעוץ פרישה לגמלאות הוא תהליך חשוב ביותר, שדורש ידע מקצועי וניסיון. רואה חשבון מומחה לפרישה יכול לסייע לכם לבנות תוכנית פרישה מותאמת אישית, שתבטיח לכם ולמשפחה שלכם עתיד כלכלי בטוח ושקט נפשי.
יהודה לביא הינו רואה חשבון עם ניסיון עשיר של מעל 20 שנים. עיקר עיסוקו הוא בתחום המיסוי, קיבוע ומיצוי זכויות והקלות במס עבור אוכלוסיית הגיל השלישי. מרכז עיסוקו הוא בחיפה והקריות אך אם אתם מחפשים יועץ פרישה בצפון או בשרון, יהודה יוכל לתת לכם מענה מלא לצרכים שלכם.
צרו קשר עם רו"ח יהודה לביא ותקבלו את השירות המקצועי והמסור ביותר.
טלפון 055-5032459