תכנון פרישה

תכנון פרישה – לצאת לפנסיה בראש שקט

המעבר לפנסיה הוא צעד משמעותי בחיים, ודורש הכנה מדוקדקת. תכנון לקראת פרישה בצורה נכונה יאפשר לכם ליהנות מאיכות חיים גבוהה גם בשנים שלאחר הפרישה.

מדוע חשוב לתכנן את הפרישה?

אנחנו רוצים לחיות במציאות של וודאות כלכלית: תכנון נכון יבטיח לכם הכנסה יציבה שתאפשר לכם לשמור על רמת החיים אליה הורגלתם.
ישנן זכויות רבות המגיעות לפורשים, כגון פטור ממס על חלק מהכנסה, הטבות בקבלת שירותים ועוד. תכנון נכון יבטיח שתיצרו את המרב מהזכויות הללו, זה נקרא בשפה מקצועית "מיצוי זכויות".
תכנון פיננסי טוב יאפשר לכם גמישות כלכלית- ורסטיליות, כך שתוכלו לתכנן ולהגשים חלומות ויעדים גם לאחר הפרישה.

תכנון לקראת פרישה-שלבים לביצוע של רואה החשבון

הערכת הכנסות והוצאות: בדיקה מדוקדקת של ההכנסות הצפויות בפנסיה (קצבאות, השקעות, נכסים) והוצאות החיים.
מיצוי זכויות: בדיקה מעמיקה של כל הזכויות המגיעות לכם כפורשים, כגון פטור ממס, הטבות רפואיות ועוד.
תכנון השקעות: בחירת השקעות מתאימות להשגת תשואה בטוחה ויציבה.
תכנון מס: תכנון מס נכון יכול לחסוך לכם כסף רב ולהגדיל את ההכנסה הפנויה. בכל שנה תוכלו לקבל החזרים על מיסים ששילמתם כפנסיונרים.
ביטוחים: בחירת כיסויים ביטוחיים מתאימים להגנה על עצמכם ועל משפחתכם מפני סיכונים עתידיים.

רואה חשבון המתמחה בתחום המיסוי וההקלות במס, כמו גם בתכנון פרישה, יכול לסייע לכם באופן משמעותי בתהליך. הוא יבצע עבורכם:

חישוב מדויק של ההכנסות וההוצאות: יבנה לכם תמונה ברורה של המצב הפיננסי שלכם.
זיהוי זכויות: יאתר את כל הזכויות המגיעות לכם כפורש ויבטיח שתיצרו את המרב מהן.
תכנון מס אופטימלי: יבנה עבורכם תכנית מס שתמזער את חבות המס ותמקסם את ההכנסה הפנויה.
ייעוץ השקעות: יסייע לכם לבחור את ההשקעות המתאימות ביותר למטרות שלכם.

לסיכום, תכנון פרישה הוא צעד חכם שיאפשר לכם ליהנות מאיכות חיים גבוהה גם בשנים שלאחר הפרישה. פנו ליהודה לביא- רואה חשבון המתמחה בתחום וקבלו ייעוץ מקצועי שיתאים לצרכים שלכם: 054-522-8647